Программа и процедуры борьбы с отмыванием денег (AML)

1. Политика компании

1.1 Политика RSP Entertainment N.V. (далее - "Компания") направлена на запрет и активное противодействие отмыванию денег и финансированию террористической или преступной деятельности. Компания стремится соблюдать все применимые законодательные требования в юрисдикциях, в которых она осуществляет свою деятельность, для предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма.

1.2 Компания имеет лицензию и регулируется Curacao eGaming и предлагает онлайн-игры в соответствии с условиями лицензии, выданной Кюрасао. Компания принимает адекватные меры по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма или другой преступной деятельности.

2. Цель Политики

2.1 Компания полностью обязуется поддерживать постоянную бдительность в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма с целью минимизации и управления рисками, включая репутационные, правовые и регуляторные риски. Компания также несет социальную ответственность за предотвращение серьезных преступлений и обеспечение того, чтобы ее системы не использовались для совершения таких преступлений.

2.2 Компания будет стремиться быть в курсе событий, происходящих как на национальном, так и на международном уровне в рамках всех инициатив по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Компания стремится к постоянной защите организации и ее деятельности, а также к защите своей репутации от угрозы отмывания денег, финансирования терроризма и других видов преступной деятельности.

2.3 Политика, процедуры и средства внутреннего контроля Компании направлены на обеспечение соответствия всем применимым законам, правилам, директивам и нормативным документам, относящимся к деятельности Компании, и регулярно пересматриваются и обновляются с целью обеспечения наличия соответствующих политик, процедур и средств внутреннего контроля.

3. Программа идентификации игроков

3.1 Компания принимает разумные меры для установления личности всех лиц, которым она намерена предоставлять свои услуги ("Игроки"). С этой целью процесс регистрации Игроков регулируется Условиями использования Компании, которые предусматривают тщательную проверку личности перед открытием Учетной записи Пользователя.

3.2 Компания будет постоянно вести защищенный онлайновый список всех зарегистрированных игроков, а их данные и документы будут храниться в соответствии с действующими обязательствами по защите информации.

3.3 Компания собирает минимальный объем идентификационной информации от каждого игрока, открывающего счет. Компания не открывает анонимные счета или счета на вымышленные имена, реальный владелец которых неизвестен. Требуемая информация должна включать, по крайней мере, следующее:

Дата рождения игрока (показывает, что игроку исполнилось восемнадцать (18) лет);
Имя и фамилия игрока;
Место жительства игрока;
Действующий адрес электронной почты игрока; а также
Имя пользователя и пароль игрока.

3.4 Игроку будет предложено предоставить документацию для проверки идентичности полученной информации, если и когда будет сочтено, что существует риск или неопределенность в предоставленной информации, а также перед осуществлением любого платежа на сумму более 3 000 евро на Счет или если любой платеж на Счет превышает 3 000 евро. Такая документация должна включать, в той степени, в которой это разрешено соответствующим законодательством о защите данных, следующую информацию

Копия действующего удостоверения личности или паспорта;
Подтверждение адреса.

3.5 Компания может дополнить использование документальных свидетельств другими способами, например:

Независимая проверка личности игрока путем сравнения информации, предоставленной игроком, с информацией, полученной от агентства, предоставляющего отчетность, общедоступной базы данных или из другого источника;
Проверка справок в финансовых учреждениях; или
Получение финансовой отчетности.

3.6 Компания информирует соответствующих игроков о том, что Компания может запросить личную информацию для подтверждения их личности.

3.7 Любой сотрудник Компании, у которого возникли сомнения в точности и правдивости предоставленной информации об игроках, должен немедленно сообщить об этом в орган по борьбе с отмыванием денег, который рассмотрит досье и примет решение о необходимости дальнейшей идентификации, а также о необходимости сообщить об этом в соответствующие органы.

3.8 Если потенциальный или существующий игрок отказывается предоставить описанную выше информацию по запросу или намеренно предоставляет недостоверную информацию, Компания не будет открывать новый счет и рассмотрит вопрос о закрытии существующего счета, принимая во внимание существующие риски. В таких случаях будет проинформирован орган по борьбе с отмыванием денег, который примет решение о том, следует ли сообщать о данном факте в соответствующие органы.

3.9 Если игрок будет уличен в попытке или участии в преступной или незаконной деятельности, Компания предпримет соответствующие действия для немедленного замораживания счета игрока.

3.10 В случае изменения значимых персональных данных игрока будет запрошено документальное подтверждение.

4. Постоянная юридическая проверка транзакций

4.1 Компания будет тщательно отслеживать бухгалтерскую деятельность и, по возможности, историю и цель крупных или более сложных операций, а также историю и цель операций, которые по своему характеру с особой вероятностью могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

4.2 Контроль осуществляется следующим образом: автоматически отслеживаются и ежедневно проверяются все платежные операции на сумму свыше 1 000 евро, а также данные всех пользователей, совершающих платежные операции. Может потребоваться документация для идентификации лица, ответственного за соблюдение ПОД/ФТ.

4.3 Ответственность за этот мониторинг, проверку активности, выявленной системой мониторинга, и определение того, следует ли, когда и каким образом сообщать о подозрительной активности в соответствующие органы, возлагается на специалиста по контролю за соблюдением законодательства в области ПОД/ФТ.

4.4 К переменным, указывающим на возможность отмывания денег или финансирования терроризма, относятся:

Банковские переводы в секретные финансовые гавани или зоны повышенного риска без видимых причин.
Множество мелких входящих банковских переводов или депозитов, осуществляемых чеками и платежными поручениями.
Банковские переводы, которые не имеют объяснений, повторяются, необычно велики, необычны или не имеют очевидной конкретной цели.

4.5 Если сотрудник компании замечает подозрительную деятельность, он должен сообщить об этом лицу, ответственному за противодействие отмыванию денег. Ответственный за противодействие отмыванию денег принимает решение о том, следует ли проводить дальнейшее расследование. Это может включать сбор дополнительной информации внутри компании или из внешних источников, обращение в органы власти, замораживание счета и/или подготовку отчета.

4.6 Компания не принимает от игроков наличные или неэлектронные платежи. Для получения средств от игроков могут использоваться только следующие методы: кредитные карты, дебетовые карты, банковские переводы, банковские чеки и другие методы, одобренные Компанией или соответствующими регулирующими органами.

4.7 По возможности Компания будет переводить прибыль или возврат средств только тем же способом, которым они были получены.

4.8 В той мере, в какой Компания использует третью сторону для обработки и учета платежей в адрес Игрока и со Счетов, Компания будет стремиться к тому, чтобы поставщик услуг имел системы отслеживания транзакций для проверки транзакций в соответствии с настоящими Условиями и применимым законодательством. Ответственный за соблюдение законодательства о противодействии отмыванию денег отвечает за проверку соглашения с поставщиком услуг на предмет его соответствия требованиям.

4.9 Данные, относящиеся к финансовым операциям, будут храниться в соответствии с требованиями по защите и хранению данных, действующими в юрисдикции Кюрасао.

5. Подозрительные транзакции и составление отчетов

Сотрудник отдела по борьбе с отмыванием денег должен сообщать о любых подозрительных операциях (включая депозиты и переводы), совершенных или пытающихся быть совершенными на игровой счет или через него с использованием средств в размере 1 000 евро или более (по отдельности или в совокупности), если он знает, подозревает или имеет основания подозревать:

5.1 Игрок включен в список лиц, подозреваемых в связях с терроризмом, или в санкционный список;

5.2 Операция связана со средствами, полученными в результате незаконной деятельности, или предназначена или совершена с целью сокрытия средств или активов, полученных в результате незаконной деятельности, как часть схемы нарушения или обхода законов или нормативных актов или уклонения от требований по отчетности о сделках в соответствии с законом или нормативными актами;

5.3 сделка не имеет нормальной законной цели или не является сделкой, совершение которой обычно ожидается от игрока, и, рассмотрев предпосылки, возможную цель и другие факты сделки, мы не знаем разумного объяснения этой сделки; или

5.4 Сделка предполагает использование Компании для содействия преступной деятельности.

6. Обучающие программы

6.1 В компании должно быть разработано постоянное обучение сотрудников под руководством специалиста по противодействию отмыванию денег и высшего руководства. Обучение должно проводиться не реже одного раза в год. Оно будет зависеть от масштабов бизнеса, базы игроков и ресурсов, и будет обновляться по мере необходимости с учетом новых изменений в законодательстве.

6.2 Обучение будет включать, как минимум:

как выявить признаки отмывания денег, возникающие при выполнении работниками своих обязанностей;
что делать в случае обнаружения риска (в том числе как, когда и кому сообщать о необычном поведении игрока или других рисках, требующих внимания);
каковы роли сотрудников в Компании по соблюдению нормативных требований и как их выполнять;
политика Компании по хранению документации;
дисциплинарные взыскания за несоблюдение законодательства.